O rodzajach obligacji

Oszczędności i Inwestycje Przejdź poziom wyżej

Zobacz również

O rodzajach obligacji

Obligacje Skarbu Państwa to bezpieczny sposób inwestowania oszczędności, który gwarantuje ci zwrot zainwestowanego kapitału oraz pewny i wysoki zysk.

Dzięki różnorodności oferty obligacji możesz wybrać najbardziej dogodną dla siebie formę oszczędzania.

Obligacje dwuletnie o stałym oprocentowaniu są dobrym rozwiązaniem dla osób, które chcą ulokować posiadane wolne środki pieniężne i mieć pewność stałego oraz pewnego zysku. Dzięki stałemu oprocentowaniu obligacji dwuletnich z góry wiadomo jaki będzie zysk po zakończeniu okresu oszczędzania.
Obligacje trzyletnie o zmiennym oprocentowaniu to dobry sposób dla osób, które chcą ulokować oszczędności w taką inwestycję, która zapewnia regularny (co 6 miesięcy) dopływ gotówki oraz zawsze podąża za zmieniającymi się trendami na rynku finansowym.
Czteroletnie obligacje indeksowane to świetny sposób inwestowania dla osób, które dysponują nadwyżkami finansowymi i zamierzają je pewnie ulokować na dłuższy czas, mając pewność, że inflacja nie uszczupli ich zysku z kapitału, a marża odsetkowa zagwarantuje interesujący zysk. Zapewniają coroczny dopływ gotówki z wypłacanych odsetek.
Obligacje dziesięcioletnie o zmiennym oprocentowaniu, opartym na wskaźniku inflacji z jednoczesną kapitalizacją odsetek po każdym rocznym okresie odsetkowym, to doskonały produkt, kierowany przede wszystkim do osób wyrażających chęć oszczędzania na swoją przyszłą, dodatkową emeryturę. W szczególności, obligacje EDO mogą być nabywane w ramach programu Indywidualnych Kont Emerytalnych - "Konta IKE-Obligacje"

Zestawienie najważniejszych cech detalicznych obligacji skarbowych sprzedawanych w PKO Banku Polskim

Charakterystyka	Obligacje detaliczne
Rodzaje	2-letnie o stałym oprocentowaniu	3-letnie o zmiennej stopie procentowej	4-letnie indeksowane	10-letnie indeksowane
Symbol	DOS	TZ	COI	EDO
Wartość nominalna	100 zł	100 zł	100 zł	100 zł
Nabywcy na rynku pierwotnym	osoby fizyczne rezydenci i nierezydenci	osoby fizyczne rezydenci i nierezydenci, osoby prawne oraz jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej, z wył. podmiotów finansowych	osoby fizyczne rezydenci i nierezydenci	osoby fizyczne rezydenci i nierezydenci
Oprocentowanie	stałe - z roczną kapitalizacją	zmienne - aktualizowane co pół roku, naliczane na podstawie wskaźnika WIBOR, bez kapitalizacji	zmienne - aktualizowane co rok, uzależnione od inflacji i stałej marży, bez kapitalizacji	zmienne - aktualizowane co rok, uzależnione od inflacji i stałej marży, kapiatlizowane
Cena sprzedaży	każdego dnia równa wartości nominalnej, tj. 100 zł	inna każdego dnia (cena emisyjna + naliczone odsetki)	każdego dnia równa wartości nominalnej, tj. 100 zł	każdego dnia równa wartości nominalnej, tj. 100 zł
Cykl sprzedaży	miesięczny	3-miesięczny	miesięczny	miesięczny
Wykup	dwa lata od dnia zakupu	trzy lata od dnia emisji	cztery lata od dnia zakupu	dziesięć lat od dnia zakupu
Zakup	rynek pierwotny (sieć sprzedaży PKO BP), rynek wtórny nieregulowany (umowa cywilno-prawna)	rynek pierwotny (sieć sprzedaży PKO BP), rynek wtórny regulowany (GPW i BondSpot) i nieregulowany (umowa cywilno-prawna)	rynek pierwotny (sieć sprzedaży PKO BP), rynek wtórny nieregulowany (umowa cywilno-prawna)	rynek pierwotny (sieć sprzedaży PKO BP), rynek wtórny nieregulowany (umowa cywilno-prawna)
Odsetki	przy zakupie obligacji Klient zna wysokość odsetek, jakie otrzyma po dwóch latach oszczędzania, kapitalizacja odsetek następuje po upływie roku	odsetki są wypłacane co pół roku	po każdym z czterech rocznych okresów odsetkowych następuje wypłata odsetek	odsetki są kapitalizowane po każdym rocznym okresie odsetkowym i wypłacane po 10 latach od dnia zakupu
Płynność i możliwość wcześniejszego wycofania środków	przedterminowy wykup po złożeniu odpowiedniej dyspozycji oraz rynek wtórny nieregulowany	sprzedaż na rynku wtórnym regulowanym i nieregulowanym	przedterminowy wykup po złożeniu odpowiedniej dyspozycji oraz rynek wtórny nieregulowany	przedterminowy wykup po złożeniu odpowiedniej dyspozycji oraz rynek wtórny nieregulowany
Zalety	zysk określony jest z góry, już w dniu zakupu obligacji nabywcy wiedzą, jak wysokie odsetki otrzymają za dwa lata	zapewniają regularny dopływ gotówki z wypłat odsetek w półrocznych okresach	dobra inwestycja na dłuższy czas, stała marża doliczana do inflacji gwarantuje właścicielom obligacji atrakcyjny zysk	wyjątkowa oferta dla osób, które chcą oszczędzać środki pieniężne z przeznaczeniem na emeryturę, stała marża doliczana do inflacji gwarantuje właścicielom obligacji atrakcyjny zysk

Obligacje możesz nabyć w drodze zakupu lub zamiany wcześniejszej emisji.

Zamiany obligacji możesz dokonać zgodnie z zasadą : rodzaj na rodzaj, emisja na emisję z zastrzeżeniem, że wartość nabywanych obligacji w drodze zamiany nie może przewyższać wierzytelności w tytułu obligacji przedkładanych do wykupu pomniejszonej o zryczałtowany podatek dochodowy od osób fizycznych (nie ma możliwości dokonania dopłaty).

Warunkiem nabycia obligacji w drodze zamiany jest złożenie stosownej dyspozycji w terminie określonym w Liście emisyjnym nabywanej obligacji.

Szczegółowe informacje na temat obligacji znajdziesz na stronie www.obligacjeskarbowe.pl

Inteligo