Pakiet Emerytalny PKO TFI (IKZE+IKE+WPI)
Pakiet Emerytalny PKO TFI w Inteligo: Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) oraz Indywidualne Konto Emerytalne (IKE).
Otwórz Pakiet Emerytalny PKO TFI
Szczegóły oferty
Rozwiń wszystkie-
Jak otworzyć Pakiet Emerytalny PKO TFI?
Pakiet Emerytalny PKO TFI mogą otworzyć wszyscy klienci konta Inteligo, którzy nie posiadają IKE/IKZE w innej instytucji finansowej.Krok 1. Wybierasz Pakiet Emerytalny PKO TFI
Zaloguj się do konta, wybierz zakładkę „Inwestycje", a następnie Otwórz Pakiet Emerytalny PKO TFI i wybierz produkty w ramach Pakietu Emerytalnego PKO TFI.Krok 2. Sprawdzasz swoje dane
Sprawdź czy Twoje dane (podstawowe, kontaktowe, adres zameldowania, adres korespondencyjny) są aktualne i prawidłowe. Jeśli nie zmień je w serwisie w zakładce „Dane i ustawienia” lub skontaktuj się z konsultantem Inteligo pod numerem 800 121 121 lub +48 81 535 67 89.Krok 3. Wybierz rachunek i wpisz kwotę
Wybierz rachunek, z którego zlecasz nabycie i wpisz kwotę, którą przeznaczasz na inwestycję (minimalna kwota nabycia przy otwarciu konta – 500 zł, każde kolejne nabycie minimum 100 zł).Krok 4. Zatwierdź transakcję
Sprawdź szczegóły przelewu i zatwierdź zlecenie kodem z Twojego aktywnego narzędzia autoryzacji (karty kodów, SMS-a lub tokena). -
O produkcie
Oszczędzając w Pakiecie Emerytalnym PKO TFI gromadzisz dodatkowe środki w ramach trzeciego dobrowolnego filaru emerytalnego. W jednym miejscu wykorzystasz potencjał trzech produktów oszczędnościowych: Indywidualne Konto Emerytalne (IKE), Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) oraz Wyspecjalizowany Program Inwestycyjny (WPI).
Wpłacane środki inwestowane są w ramach specjalnego funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego - sfio. Tym samym przystępując do jednego programu korzystasz z różnych przywilejów:
- Niższy podatek dochodowy - wpłaty na IKZE mogą być odliczane od podstawy opodatkowania w ramach przysługującego limitu.
- Brak zryczałtowanego podatku od zysków kapitałowych - wypłacając oszczędności z IKE po osiągnięciu wieku emerytalnego, nie płacisz podatku Belki.
- Minimum opłat - za przystąpienie do Programu ponosisz jednorazową opłatę. Wszystkie następne Twoje wpłaty są zwolnione z opłat za nabycie jednostek uczestnictwa funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego - sfio.
- Inwestycja dopasowująca się do Twojego wieku - skład portfela inwestycyjnego funduszu oferowanego w ramach Pakietu automatycznie dopasowuje się do etapu życia użytkownika. Wykorzystywana jest zasada „im bliżej wieku emerytalnego, tym większe zaangażowanie w bezpieczne instrumenty finansowe”.
Wpłaty do Pakietu dokonywane są na jeden rachunek, z którego środki automatycznie zostaną ulokowane kolejno w IKZE, IKE, WPI (do wyczerpania limitów obowiązujących w poszczególnych programach).
Schemat Pakietu Emerytalnego PKO TFI
- w pierwszej kolejności będzie zasilany rachunek IKZE do wyczerpania limitu wpłat
- następnie nadwyżka środków będzie przenoszona na rachunek IKE
- po wyczerpaniu limitu wpłat na IKZE i IKE pozostały kapitał będzie deponowany na rachunku WPI
-
Dodatkowe informacje
Kaskadowa zasada Pakietu Emerytalnego PKO TFI
Wpłaty do Pakietu dokonywane są na jeden rachunek, z którego środki automatycznie zostaną ulokowane kolejno w IKZE, IKE, WPI (do wyczerpania limitów obowiązujących w poszczególnych programach).
Fundusz PKO Zabezpieczenia Emerytalnego
Fundusz PKO Zabezpieczenia Emerytalnego – sfio to 5 subfunduszy przeznaczonych dla poszczególnych grup wiekowych. Strategia każdego subfunduszu będzie się dostosowywała do kolejnych etapów życia swoich uczestników.
Grupa wiekowa
Nazwa subfunduszu PKO
1950-1959
Subfundusz Zabezpieczenia Emerytalnego 2020
1960-1969
Subfundusz Zabezpieczenia Emerytalnego 2030
1970-1979
Subfundusz Zabezpieczenia Emerytalnego 2040
1980-1989
Subfundusz Zabezpieczenia Emerytalnego 2050
1990-2000
Subfundusz Zabezpieczenia Emerytalnego 2060